近日，一家叫“东莞市信用卡套现有限公司”的“官方网站”横空出世，信用卡套现行业闯入人们视线。据百度统计的数字显示，东莞类似的套现机构已达100家左右。灰色的信用卡套现行业正越过“城市牛皮癣”阶段，向“正规公司”“升级转型”。

藏身小店　以买手机名义套现

“东莞市信用卡套现有限公司”自称，专业从事信用卡提现、套现等业务，网站还提供了公司唐先生和孔先生的联系方式。记者打电话给唐先生，以客户身份表示想套现5000元，对方表示需要收1 .5%的手续费。“你带上身份证和银行卡，到石碣家和商贸广场来。”唐先生说。

这里所说的“信用卡套现”指的是持卡人并非通过正常途径(如A T M或柜台)提取现金，而是通过其他手段套取信用额度内的资金，且不支付银行提现费用。

昨日下午，记者来到家和商贸广场，唐先生已经在广场对面一家三星手机店里等候着。“我们的人就在这边，你可以放心。”唐先生回头指了指收银台PO S机说。据他介绍，在他的这家“公司”套现，顾客是以购买手机的名义获得现金。也就是说，银行记录上显示的是客户在这家手机店购物消费。唐先生的名片正面印着“东莞市信用卡套现中心”，背面印着“全市最低”、“量大从优”等字样。“这个事情是有点违法的。”唐先生坦言。

无须竞价　搜索网站排第一

帮助“东莞市信用卡套现有限公司”制作网站的是东莞市可可网络有限公司。该公司员工金先生透露，大概在一个月前，可可网络以八千元的价格，帮助这家“公司”制作了网页，并且做了搜索引擎的“优化设计”。但据了解，这家网站没有在相关部门备案。

“只要输入相关的关键词，这家公司在百度排名是第一的。”金先生说。他解释，通过技术手段优化排名，是不用通过搜索公司的竞价排名的。这是他们做的第一家，他表示，在“套现行业”内，最多只帮三家公司做，做多了就没有竞争力了。

记者通过百度统计了解到，在网上发布东莞套现服务信息的有近一百家，一般是在如“百业网”这样的平台注册信息，也有用博客和企业黄页来发布信息的。而几乎所有“套现公司”都提供QQ聊天咨询服务。

金先生透露，套现这个行业有地域性，客户不可能跑得很远去套现，所以在网上就出现了以地名为标志的各类套现信息。记者随机调查几家“套现公司”，发现对方提供的“接头地点”往往都是大型商场。

衍生链条

为“套现公司”提供“全套服务”

为“投资者”进入这一行业提供“全套服务”的“公司”开始浮出水面。“东莞盛景信用卡咨询服务公司”在网上发布信息称，“想做套现生意的朋友欢迎来电咨询”。记者打电话给这家“公司”的李先生，对方说“可以帮助办理安装PO S机”，每台价格5000元。

“你不用提供材料，我帮你办，账户转到你名下就可以，你只要拿身份证和一寸红底相片来。”李先生说，“但最好买七八台PO S机，交替使用，这样银行才不易察觉。”李先生说，如果被银行查的话，就有被封机的危险。

“我们在银行里有内部人员，银联里面也有内部人员。”李先生说，多家银行他“都能做”。

相关法规

司法解释将出台

东莞某商业银行行长认为，银行界对信用卡套现的违法行为凡是发现就会严厉打击。现在信用卡可透支的额度从紧，这也降低了该行业的利润空间。套现行业的兴起，是有些人的投机心理作怪，信用卡套现利用了银行体系的一些漏洞，但这种利用空间正慢慢消失。

据新华社报道，目前对信用卡套现等行为如何定性、如何量刑，还未有相关法规出台。对此，有央行人士表示，打击不法中介和信用卡套现的司法解释即将出台。

作者：王有毅

2009-08-31  　来源: 南方都市报